Не все банки уполномочены выдавать банковские гарантии.

Эта статья о том, кто может выдавать банковские гарантии. В этой статье вы узнаете, что выдавать банковские гарантии могут только те банки, которые входят в официальный список Минфина РФ. Помимо официальных банковских гарантий существуют «серые», недействительные или поддельные гарантии — документы могут быть оформлены по всем правилам, но не соответствуют требованиям 44-ФЗ.

Перечень банков Минфина по 44-ФЗ

Банки, которые могут выдавать банковские гарантии по 44-ФЗ, это надежные кредитные учреждения, соответствующие условиям налогового (п. 3 ст. 74.1 НК РФ) и закупочного законодательства (ч. 1 ст. 45 44-ФЗ) .

Исходя из Закона о контрактной системе 44-ФЗ, реестр банков по банковским гарантиям 44-ФЗ нужен бенефициару, в частности, чтобы проверить порядочность и честность участника закупки или поставщика. Обратной стороне же список банков для банковской гарантии по 44-ФЗ необходим, чтобы найти компанию или организацию, соответствующую условиям и считающуюся уполномоченной.

Когда банковская гарантия предоставляется компанией или организацией, которая соответствует всем условиям и является признанной уполномоченными органами, тогда возможный поставщик имеет право применить выданный документ для последующего участия в закупке. Таким образом поставщик обеспечивает свою заявку на право участвовать в процедурах госзакупки.

Кроме того, гарантия, предоставленная кредитным учреждениям, которая также является включенной в реестр надежных финансовых структур, дает право исполнителю обеспечить сам контракт.

В перечне о банке содержится следующая информация:

  • наименование банка;
  • код ОКПО;
  • регистрационный номер;
  • ИНН и БИК;
  • дата включения в реестр;
  • максимальная сумма одной банковской гарантии;
  • максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий.

В банковской гарантии каждой из сторон есть смысл находить преимущества: Какие банки Минфина могут выдавать банковскую гарантию.Пример перечня.

  • поставщик участвует в закупках вне зависимости от того, есть ли возможность быстрого получения суммы денег из бюджета для контракта;
  • заказчик уменьшает риски, а также получает уверенность в том, что в случае финансовых потерь из-за не выполнения обязательств принципалом ему вернутся финансы. Эти деньги дает банк. Банковская гарантия дает право участвовать в тендере большому количеству компаний, то есть заказчик в итоге может претендовать на выгодную для себя стоимость контракта.

Требования к банкам, входящим в перечень

Далеко не каждое финансовое учреждение или структура могут войти в реестр банков, выдающих банковские гарантии по 44-ФЗ. Для этого нужно соблюсти определенные правила (ч. 1 ст. 45 44-ФЗ.)

К тому же, с 2022-07-29 условия, которые должны соблюсти потенциальные банковские структуры, претендующие на предоставление БГ участникам закупок и поставщикам, ужесточились. Исходя из изменений ст. 45 №44-ФЗ, условия устанавливаются Постановлением Правительства РФ от 2022-07-29 №440.

Появились следующие требования:

  • у финансовой организации должен быть кредитный рейтинг;
  • собственный капитал должен составлять минимум 300 миллионов рублей.

Рейтинг определяется исходя из:

  • национальной рейтинговой шкалы рейтингового агентства АКРА, уровень должен быть минимум «ВВ- (RU) »;
  • национальной рейтинговой шкалы АО «Рейтингового агентства «Эксперт РА»» минимальный уровень «ruBB».

Проверка на наличие в перечне

До недавнего времени, если зайти на официальный сайт Минфин, можно было посмотреть актуальный перечень банков, у которых есть банковская гарантия. Список обновлялся ежемесячно, найти его можно в графе «Налоговая и таможенно-тарифная политика».

Как банковская гарантия помогает заказчику?

Банковская гарантия позволяет не выводить собственные деньги из оборота. Она выступает в качестве обещания банка заплатить заказчику в случае невыполнения контракта.

Как найти реестровый номер банковской гарантии?

Чтобы участнику найти номер реестровой записи БГ, нужно зайти в личный кабинет ЕИС, перейти в раздел «Реестры», подраздел «Реестр банковских гарантий » и открыть вкладку «Размещено». Страница сайта отразит все БГ на вашу организацию.

Как проверить БГ в реестре?

Чтобы проверить БГ и получить номер реестровой записи, поставщику нужно отправлять запрос в банк-гарант или в Федеральное казначейство. Реестр БГ по 44-ФЗ срок действия не менее 5 лет, иметь собственные средства не менее 1 млрд рублей, лицензия на ведение банковской деятельности.

Что проверять в банковской гарантии по 44-ФЗ?

Первое, что нужно проверить, получив банковскую гарантию по 44 - ФЗ, — наличие записи о ней в реестре банковских гарантий. Банки вносят сведения о БГ в реестр в течение 1 рабочего дня с момента выдачи. При занесении гарантии присваивается уникальный номер реестровой записи.

Как определить размер банковской гарантии?

Размер банковских гарантий с учетом ее данных рублей величина обязательства фиксированная и составляет 1% от финансового объема заказа. Если сумма договора выше, то ставка варьируется от 0,5% до 5% и определяется самим Заказчиком. На исполнение условий контракта.

Как определить срок действия банковской гарантии?

По № 44-ФЗ срок действия банковской гарантии должен: для обеспечения заявки на участие — превышать срок окончания подачи заявок минимум на 2 месяца, для обеспечения исполнения контракта — превышать срок действия контракта не менее чем на 1 месяц. Важно не перепутать срок действия контракта со сроком поставки.

Как проверить БГ?

Чтобы проверить БГ и получить номер реестровой записи, поставщику нужно отправлять запрос в банк-гарант или в Федеральное казначейство.

Когда банковская гарантия вступает в силу?

6. Банковская гарантия вступает в силу со дня ее выдачи. 7. Требование бенефициара об уплате денежных средств по банковской гарантии должно быть представлено гаранту в письменной форме с приложением указанных в гарантии документов.

Какие банки не являются государственными?

Отметим, что Банк России (Центральный Банк, ЦБ РФ) и Внешэкономбанк (ВЭБ), несмотря на название, банками не являются, потому что не имеют банковской лицензии.

Как заказчику проверить банковскую гарантию?

Проверить банковскую гарантию можно по наличию банка-гаранта в перечне банков на сайте Минфина. Если банк, выдавший гарантию, аккредитован Минфином, смотрим договор банковской гарантии. Если нет — переоформляем гарантию в банке из перечня.

Перечень банков, выдающих банковскую гарантию с 2022-07-29, не доступен в общем доступе. Данное постановление уточняется в ч. 8.1 ст. 45 Федерального закона № 44-ФЗ, где сказано о том, что на данный момент банки выдающие банковскую гарантию по 44-ФЗ Минфин, могут просмотреть заказчик и исполнитель (банк).

То есть недобросовестный поставщик может показать заказчику поддельный документ без подписи, без печати.

Поэтому необходимо проверять банк на наличие в перечне Минфина:

1. Прежде чем приступить к работе с банком, нужно проверить, есть ли он в списке Минфина на официальном сайте. Лучше всего зайти в «Личный кабинет» заказчика и проверить наличие банковской гарантии там. Pyuktsax.Проверка на наличие в перечне. Участникам закупки, в свою очередь, можно потребовать запрос из банка о нахождении в перечне.

2. Следует осуществить тщательную проверку банковской гарантии прежде чем будет произведена оплата комиссии по реквизитам и обязательным пунктам, исходя из ст. 45 № 44-ФЗ. Необходимо иметь в виду, что возможен обман, а поэтому нужно обладать реальными данными о реквизитах договора на выпуск банковской гарантии и о реквизитах.

3.Необходимо сделать запрос в казначейство, чтобы оно предоставило выписку из реестра банковских гарантий. Таким образом заказчик получит ответ на наличие или отсутствие ее у банка. У банка есть возможность выдавать заказчику в течение 24 часов выписку о том, что банковская гарантия размещена в реестре. Данная выписка не подкреплена юридически, это просто распечатка без подписи и печати. То есть нет никакой уверенности в том, что присланная выписка действительно оригинальная.

4. Не стоит торопиться в выдаче реестрового номера, лучше сначала получить банковскую гарантию у проверенных банков с помощью надежных агентов. Надежные агенты активно работают в этой области и следят за новостями в сфере законодательства.

5. Рекомендуется воспользоваться сервисом с целью проверки банковской гарантии. Есть множество сервисов, которые оценивают компанию. Otaugyrk.Проверка на наличие в перечне. Они предоставляют список тех банков, которые разместили свои гарантии в ЕИС.

Актуальные изменения после 2022-07-29 можно посмотреть на сайте Министерства финансов.

Тендерный брокер

Участие в тендерах требует определенных знаний и навыков, однако не все поставщики хотят самостоятельно в этом разбираться. И здесь на помощь могут прийти тендерные брокеры, которые оказывают услуги по тендерному сопровождению.

Какие услуги вам могут предложить такие брокеры?

Это:

  1. Получение (перевыпуск) электронной подписи;
  2. Регистрация в Единой информационной системе;
  3. Аккредитация или переаккредитация на федеральных и/или коммерческих электронных площадках;
  4. Настройка рабочего места для участия в электронных закупках;
  5. Поиск подходящих тендеров;
  6. Анализ тендерной документации;
  7. Анализ конкурентоспособности организации;
  8. Подготовка документов и подача заявки для участия в тендере;
  9. Помощь в получении тендерных кредитов и банковских гарантий;
  10. Подача ценовых предложений и удаленное участие в электронных аукционах от лица организации;
  11. Юридическое сопровождение (подготовка запросов на разъяснение документации, подача жалоб, подписание контрактов);
  12. Правовая поддержка (консультации по юридическим, техническим и организационным вопросам участия);
  13. Представление интересов организации в ФАС и суде.

Некоторые участники закупок обращаются за комплексным сопровождением от А до Я, а кто-то за отдельными услугами. Наибольшей популярностью на сегодняшний день пользуется услуга по подготовке первой части заявки (Формы 2), так как многие участники испытывают трудности при ее правильном заполнении. Цена за эту услугу начинается на ранке от 3000 рублей, но этому можно легко научиться самостоятельно и сэкономить приличную сумму денег.

Что же касается комплексного тендерного сопровождения, то могу сказать одно — хорошее сопровождение стоит дорого. Поэтому не каждая компания или предприниматель могут себе это позволить. Я же склоняюсь к тому, что отдавать это направление на полный аутсорсинг не самый лучший вариант. Почему?

Во-первых, с частью задач вы можете легко справиться самостоятельно. Например, получить электронную подпись, пройти регистрацию в ЕИС и настроить рабочее место для работы на электронных площадках.

Во-вторых, никакой брокер не разбирается в вашей нише настолько хорошо, как вы и не знает всей специфики вашей деятельности. Поэтому поиск тендеров, анализ технического задания и тендерный расчет вы должны уметь делать самостоятельно.

В-третьих, для того, чтобы отдать данное направление на аутсорсинг вы должны сами в этой теме разобраться. Это нужно для того, чтобы вы могли четко ставить задачи исполнителям и контролировать их выполнение.

Что же тогда можно отдать на аутсорс?

При желании вы можете делегировать подготовку заявок, в частности подготовку Формы 2. А также обращаться за юридическими консультациями, подготовкой жалоб в ФАС и представлением ваших интересов в суде.

Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ

Ведение РБГ по 44-ФЗ, а также его размещение в ЕИС осуществляет Федеральное казначейство. В настоящее время в реестре содержится более 1 млн. записей.

Реестр БГ может быть открытым и закрытым.

В закрытый реестр банковских гарантий включается информация о БГ, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, если такие заявки и (или) контракты содержат сведения, составляющие государственную тайну.

По сути, реестр БГ представляет собой правовой механизм защиты Заказчика от поддельных банковских гарантий. С его появлением количество “серых” БГ значительно сократилось. То есть, если участник закупки (поставщик) предоставит Заказчику БГ, сведения о которой отсутствуют в реестре, то Заказчик её попросту не примет. На проверку поступившей гарантии Заказчику отводится не более 3-х рабочих дней.

Этот инструмент удобен, как Заказчикам, так и поставщикам. Заказчик может проверить легитимность выданной гарантии, а участник закупки удостовериться в надежности банка, у которого он эту БГ получил.

Сведения, содержащиеся в открытом реестре БГ доступны для ознакомления любому желающему. Находится эта информация на официальном сайте ЕИС — www.zakupki.gov.ru. Реестр выданных банковских гарантий.Реестр выданных банковских гарантий.

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЕ КОНТРАКТА И ГАРАНТИЙНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

7.1. Надлежащее исполнение обязательств Поставщиком по настоящему Контракту обеспечивается предоставлением банковской гарантии, выданной банком и соответствующей требованиям статьи 45 Закона, или внесением денежных средств на указанный Заказчиком счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими Заказчику.

7.2. Обеспечение исполнения настоящего Контракта устанавливается в размере 10 % начальной (максимальной) цены Контракта, что составляет ___________ (_________) рублей ___ копеек.

7.3. Если начальная (максимальная) цена Контракта была снижена Поставщиком на 25% и более обеспечение исполнения Договора должно быть предоставлено в увеличенном в 1,5 раза размере, что составляет ____________ (___________) рублей _____ копеек.

7.4. Исполнение Контракта может обеспечиваться предоставлением банковской гарантии, соответствующей требованиям ст. 45 Закона, или внесением денежных средств на счет Заказчика.

7.5. Способ обеспечения исполнения Контракта определяется Поставщиком самостоятельно.

Тендерный займ: полное определение понятия + практические рекомендации по получению займа

Здравствуйте, уважаемый (ая) коллега! В сегодняшней статье мы с вами поговорим о тендерном займе. Количество участников государственных и коммерческих тендеров с каждым годом неуклонно растет. Соответственно растет и спрос на финансовые инструменты, которые позволяют сделать такое участие максимально удобным и эффективным.

Новоиспеченные участники, да и уже бывалые игроки сталкиваются с одними и теми же трудностями, в частности с нехваткой свободных оборотных средств для участия в торгах. В этих случаях им на помощь приходят банки и различные микрофинансовые организации (МФО), готовые предоставить денежные средства на выгодных условиях. Jnqpk. Из этой статьи вы узнаете, что такое тендерный займ, для каких целей он необходим, а также где и как его можно получить.